Для инвестора · Долговые инвестиции
Долговые инвестиции в бизнес:
доход и защита капитала
Структурируем частные инвестиции в действующий бизнес на условиях займа. Предлагаем отобранные инвестиционные возможности, согласовываем доходность, срок, порядок выплат, обеспечение и механизмы защиты капитала и сопровождаем сделку от переговоров до возврата финансирования.
Ситуации
Когда к нам
обращаются
Долговые инвестиции позволяют заранее определить экономику вложения: срок, доходность, график выплат и условия возврата капитала. Ключевая задача — подобрать качественную сделку и правильно защитить интересы инвестора на весь срок финансирования.
01
Хочу получать доход от капитала в частном бизнесе
Подбираем долговые сделки с действующими компаниями, где заранее определяются срок, экономика инвестиции и порядок возврата капитала.
02
Нужны отобранные инвестиционные возможности
Работаем с конкретными компаниями и задачами финансирования и предлагаем инвестору сделки, соответствующие его капиталу, требованиям к доходности и риск-профилю.
03
Важны понятные и регулярные выплаты
Структурируем ставку, периодичность выплат и график погашения так, чтобы денежный поток от инвестиции был понятен ещё до предоставления капитала.
04
Нужно защитить капитал
Формируем обеспечение, гарантии, ковенанты, ограничения и другие механизмы, которые снижают риск инвестора и определяют порядок действий при нарушении условий сделки.
05
Нужна индивидуальная структура сделки
Подбираем конструкцию финансирования под конкретный бизнес, срок, риск и задачу инвестора — от классического займа до обеспеченного или мезонинного финансирования.
Ситуации
Когда к нам
обращаются
обращаются
Долговые инвестиции позволяют заранее определить экономику вложения: срок, доходность, график выплат и условия возврата капитала. Ключевая задача — подобрать качественную сделку и правильно защитить интересы инвестора на весь срок финансирования.
Хочу получать доход от капитала в частном бизнесе
Подбираем долговые сделки с действующими компаниями, где заранее определяются срок, экономика инвестиции и порядок возврата капитала.
Нужны отобранные инвестиционные возможности
Работаем с конкретными компаниями и задачами финансирования и предлагаем инвестору сделки, соответствующие его капиталу, требованиям к доходности и риск-профилю.
Важны понятные и регулярные выплаты
Структурируем ставку, периодичность выплат и график погашения так, чтобы денежный поток от инвестиции был понятен ещё до предоставления капитала.
Нужно защитить капитал
Формируем обеспечение, гарантии, ковенанты, ограничения и другие механизмы, которые снижают риск инвестора и определяют порядок действий при нарушении условий сделки.
Нужна индивидуальная структура сделки
Подбираем конструкцию финансирования под конкретный бизнес, срок, риск и задачу инвестора — от классического займа до обеспеченного или мезонинного финансирования.
Какую задачу решаем
Понятный доход должен сочетаться
с надёжной защитой капитала
В долговой инвестиции важна не только ставка. Оцениваем способность бизнеса обслуживать обязательства и структурируем срок, выплаты, обеспечение и защитные условия так, чтобы инвестор заранее понимал экономику сделки и риски возврата капитала.
Инструменты подбираем под задачу: классический заём, обеспеченное финансирование, мезонинные и гибридные конструкции. Обеспечение, гарантии, ковенанты и требования к финансовой информации фиксируем в документах до предоставления капитала.
- 01Профиль инвестирования
- 02Инвестиционные возможности
- 03Структурирование и сделка
Цели финансирования
Развитие и модернизация
Оборудование, новые мощности, продукты и проекты развития.
Оборотный капитал
Финансирование контрактов, запасов, производства и роста продаж.
Покупка бизнеса и M&A
Долговой капитал как часть структуры приобретения компании.
Рефинансирование и специальные ситуации
Замещение долга, изменение структуры капитала и нестандартные задачи.
Результат
Что получает
инвестор
01
Отобранные долговые возможности
Предлагаем компании и проекты с понятной потребностью в капитале, источником возврата и экономикой использования финансирования.
02
Понятную экономику инвестиции
До сделки фиксируем ставку или механизм её определения, срок, периодичность выплат и порядок возврата основного долга.
03
Защищённую конструкцию
Структурируем обеспечение, гарантии, ковенанты, ограничения на дополнительный долг и другие механизмы защиты инвестора.
04
Контроль возврата капитала
Определяем требования к отчётности и контролируем исполнение ключевых условий сделки на протяжении срока финансирования.
Кейсы
Долговые инвестиции
в практике
Структурирование частного финансирования, защита интересов инвестора и сопровождение сделок с действующим бизнесом.
Кейсы по долговым инвестициям — в разделе «Кейсы».
Привлечение капитала в стартап с AI
Завершён
Технологии и телеком
Развитие бизнеса, Инвестиции в бизнес
$500 тыс.
привлечено
100+
переговоров
12 мес.
проект
Подготовили AI-стартап к инвестициям, провели 100+ переговоров и привлекли $500 тыс. на масштабирование.
Продажа кондитерского производства
Завершён
Пищевая промышленность
Продажа бизнеса
ЦФО
300–500 млн ₽
масштаб
12 мес.
проект
100%
продано
Нашли профильного покупателя и довели продажу 100% бизнеса до закрытия.
Покупка агрохолдинга
Завершён
АПК
Сделки M&A
ЦФО
4,5 млрд ₽
стоимость сделки
50+
компаний
9 мес.
проект
Проанализировали 50+ компаний и предложили двухэтапную покупку с корректировкой второй части цены.
Защита интересов продавца
Завершён
Пищевая промышленность
Продажа бизнеса
ЦФО
3 мес.
проект
Пересобрали позицию продавца, ограничили раскрытие данных и помогли избежать рискованной сделки.
Покупка частного детского сада
Завершён
Услуги и потребительский сектор
Покупка бизнеса
ЦФО
70 млн ₽
стоимость
3 мес.
проект
Проверили экономику и документы детского сада, определили стоимость и встроили защитные условия в сделку.
Продажа фармпроизводства
Завершён
Фарма и медицина
Продажа бизнеса
ПФО
800 млн ₽
стоимость сделки
3
предложения
12 мес.
проект
Получили три предложения и сопровождали продажу до разрешения Правительственной комиссии.
Поиск FMCG-актива для покупки
Завершён
Пищевая промышленность
Сделки M&A
10+
целевых компаний
1
приобретение
12 мес.
проект
Сформировали рынок из 10+ целей и вышли на собственников — один из отобранных активов был приобретён.
Развитие деревообрабатывающего предприятия
Завершён
Промышленность
Развитие бизнеса
Беларусь
18 мес.
проект
Оценили сценарии развития и подготовили переход от распила к более глубокой переработке древесины.
Продажа компании ЖКХ
Завершён
Услуги и потребительский сектор
Продажа бизнеса
УФО
50 млн ₽
стоимость
11 мес.
проект
Нашли локального профильного покупателя и сопроводили продажу непрофильного бизнеса холдинга.
Развитие агропроекта в Индонезии
Завершён
АПК
Развитие бизнеса
Индонезия
$300 тыс.
CAPEX проекта
18 мес.
проект
Оценили экономику переработки на действующей плантации и организовали привлечение частного капитала.
Продажа коммерческого здания
Завершён
Недвижимость и инфраструктура
Продажа бизнеса
ЦФО
400 млн ₽
стоимость
8 мес.
проект
Подготовили объект и корпоративный контур к продаже, нашли покупателя и согласовали документы сделки.
Покупка IT-компании
Завершён
Технологии и телеком
Сделки M&A
550
компаний изучено
100+
встреч
1 сделка
закрыта
Изучили 550 компаний, провели 100+ встреч и сопроводили IT-холдинг до покупки мажоритарной доли.
Продажа производителя электроники
Завершён
Промышленность
Продажа бизнеса
800 млн ₽
стоимость сделки
18 мес.
проект
1 сделка
закрыта
Нашли стратегического покупателя для производителя электроники и защищали интересы продавца в документах.
Продажа растениеводческого бизнеса
Завершён
АПК
Продажа бизнеса
Юг России · ЮФО
16 мес.
проект
Построили карту стратегических покупателей и довели переговоры с профильным игроком до сделки.
Условия
Масштаб и условия работы
Масштаб
Работаем с индивидуальными долговыми инвестициями в действующий частный бизнес. Каждую сделку структурируем отдельно: условия финансирования, срок, экономику, обеспечение и механизмы защиты инвестора.
Формат работы
Работаем по контракту. Проект идёт последовательными этапами — инвестиционная возможность, анализ, структурирование и сделка — с заранее согласованным объёмом работ и результатом.
Продажа бизнеса
·
Разбор
Сколько стоит мой бизнес: как собственнику определить реальный диапазон цены перед продажей
Цена бизнеса редко определяется одной формулой. Перед продажей собственнику важно понять не только собственные ожидания, но и диапазон, в котором компания может быть интересна рынку, — с учётом её экономики, устойчивости, активов и ценности для потенциального покупателя.
Бизнес
Продажа бизнеса
·
Разбор
Как продать бизнес конкуренту и не раскрыть лишнего
Конкурент часто становится самым сильным покупателем бизнеса — и одновременно самым чувствительным интересантом. Разбираем, какую информацию раскрывать на каждом этапе сделки, чтобы проверить намерения покупателя и сохранить контроль над процессом.
Бизнес
FAQ
Частые
вопросы
Как формируется доход инвестора?
Доход складывается из процентной ставки по займу, а в отдельных конструкциях — из дополнительных выплат, предусмотренных условиями сделки. Ставка, периодичность выплат и порядок погашения фиксируются в документах до предоставления капитала.
Гарантирован ли доход?
Нет. Любая долговая инвестиция связана с кредитным риском заёмщика. Мы оцениваем способность бизнеса обслуживать долг и структурируем обеспечение и защитные условия, которые снижают риск инвестора, но не устраняют его полностью.
Чем частная долговая сделка отличается от банковского вклада и облигации?
Вклад — банковский продукт со стандартными условиями, облигация — публичный инструмент с типовой документацией. Частная долговая сделка заключается с конкретной компанией индивидуально: условия, обеспечение, ковенанты и контроль согласовываются под задачу инвестора, а риск определяется качеством конкретного заёмщика.
Какие виды обеспечения используются?
Залог долей, недвижимости, оборудования, товаров или прав требования, поручительства собственников и компаний группы и другие инструменты — в зависимости от бизнеса и структуры сделки.
Что такое ковенанты?
Это обязательства заёмщика, закреплённые в договоре: поддерживать финансовые показатели, предоставлять отчётность, не привлекать дополнительный долг и не продавать ключевые активы без согласия инвестора. Нарушение ковенантов даёт инвестору заранее определённые права.
Что такое мезонинное финансирование?
Это субординированный капитал между старшим, например банковским, долгом и собственными средствами компании. Он рискованнее обеспеченного старшего долга, поэтому предполагает повышенную доходность. Используется в сделках развития, M&A и рефинансирования.
Можно ли досрочно вернуть капитал?
Если это предусмотрено договором. Основания и порядок досрочного погашения — по инициативе заёмщика или по требованию инвестора — согласовываются до сделки. В остальных случаях капитал возвращается по графику.
Что происходит при нарушении условий заёмщиком?
Порядок действий заранее закрепляется в документах: требование досрочного возврата, обращение взыскания на обеспечение, санкции или реструктуризация. Мы закладываем эти механизмы до сделки и помогаем инвестору действовать по ним.
Можно ли профинансировать покупку бизнеса?
Да. Долговой капитал может быть частью структуры приобретения компании — как обеспеченный заём или как мезонинное финансирование наряду с собственными средствами покупателя.
Чем заём отличается от прямой инвестиции в капитал?
При займе инвестор не становится совладельцем: он получает проценты и возврат основного долга на согласованных условиях. При прямой инвестиции он входит в капитал и участвует в прибыли и росте стоимости доли.
Перед встречей
Ценим время — ваше и своё. Несколько вводных помогут сделать разговор предметным. Расскажите, что хотите сделать с бизнесом — свяжемся в ближайшее рабочее время и обсудим детали.